如何評價吉林蛟河農商行違規投資遭罰沒合計7744萬元

一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡,印章、合同、賬户、營業場所等管理混亂,大額異常交易監測失效,為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易,個別人甚至突破法律底線,與不法分子串通作案,謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為,不具備資質開展非標理財產品投資,違規接受第三方金融機構信用擔保,違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、倒打款”甚至不見票”不背書”開展票據交易,項目投前調查不盡職、投後檢查不到位,喪失合規操作的底線。三金融監管,光喊口號沒有用!如果放任這種現象不管,中國整個金融業將不敢想象。與其坐而論道,不如起而行之! 1月26日,銀監會、證監會、保監會在同一天相繼發聲,再度釋放監管從嚴信號。銀監會明確2018年10大重點監管舉措,將嚴查各類違規房地產融資、嚴控個人貸款違規流入股市和房市。